2022-09-03
9月2日，十三届人大常委会第三十六次会议表决通过反电信网络诈骗法，2022年12月1日起施行。
反电信网络诈骗法共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等，坚持以人民为中心，统筹发展和安全，立足各环节、全链条防范治理电信网络诈骗，精准发力，为反电信网络诈骗工作提供有力法律支撑。
近年，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大比重，犯罪分子利用新型电信网络技术手段，钻管理上的漏洞，利用非法获取个人信息、网络黑灰产业交易等实施精准诈骗，组织化、链条化运作，跨境跨地域实施，严重危害人民群众获得感、幸福感、安全感。
人大常委会法制工作委员会刑法室主任王爱立表示，关于依法打击电信网络诈骗，刑法已多次做出相关修改完善，可以说打击的法律手段总体上较为充足。反电信网络诈骗法主要是按照完善预防性法律制度的要求，针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节，加强防范性制度措施建设，变“亡羊补牢”为“未雨绸缪”，变重“打击”为“打防管控”并重。
反电信网络诈骗法针对电信网络诈骗的各环节进行针对性制度设计，加强行业治理，压实企业社会责任。
一是在总则中规定，各单位应当加强内部防范，特别是电信企业、银行、支付机构、互联网企业等在反诈工作中要承担风险防控责任，建立内部控制制度和安全责任制度。二是加强对电话卡、银行卡、互联网账号管理，从源头上防范电信网络诈骗。包括：进一步明确和提出实名制要求，特别是为保证对涉诈异常电话卡、账号在使用环节的“实人实操”，规定可以重新实名核验，并根据风险情况采取相应限制、暂停服务等措施；对办理电话卡、金融账户的数量进行合理限制，有针对性完善物联网卡销售、使用监测制度等。三是规定企业对各类涉诈信息、活动的监测处置责任。比如，银行要履行反洗钱、反诈职责，建立尽职调查制度，对涉诈异常银行卡、可疑交易等进行监测处置；电信企业要对涉诈异常电话卡、改号电话、GOIP等非法设备等进行监测处置；互联网企业要对涉诈互联网账号、APP、网络黑灰产进行监测处置，要按照国家规定，履行合理注意义务，防范其相关业务被用于实施电信网络诈骗等。四是对APP、域名解析、域名跳转等网络资源规范管理，强化各行业涉诈违法犯罪线索、风险信息、黑样本数据信息共享。同时，规定企业违反上述规定的法律责任。
打击电信网络诈骗及其关联违法犯罪人员是反电信网络诈骗工作中的重要工作。除依照刑法等法律对电诈分子依法惩处外，反电信网络诈骗法进一步完善其他相关惩处措施。
一是在刑法规定刑事责任的基础上，对尚不构成犯罪的，规定专门的行政处罚，没收违法所得、罚款和拘留。二是规定对从事电信网络诈骗犯罪和关联犯罪的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，并规定有关惩戒措施。三是规定从事电信网络诈骗违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外,造成他人损害的,还要依法承担民事责任。四是规定限制出境措施，对前往电信网络诈骗活动严重地区且出境活动存在重大涉诈活动嫌疑的，以及从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，可以限制出境。五是对从事各类涉诈黑灰产活动进行处罚，包括：非法买卖银行卡、电话卡的，非法生产、销售GOIP等涉诈设备的，提供有关涉诈支持、帮助活动的，均规定罚款和拘留，情节严重的，还要根据刑法规定追究刑事责任。
加强政府和监管部门职责是建立完善反电信网络诈骗工作责任体系的重要组成部分。反电信网络诈骗法对此作出规定。
一是规定国务院建立反电信网络诈骗工作机制，地方各级政府组织领导反电信网络诈骗工作，开展综合治理。各部门、各地之间要协同配合、快速联动。二是规定公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，要完善机制、加强依法打击工作，金融、电信、互联网等主管部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反诈工作。三是规定法院、检察院要依法防范、惩治电信网络诈骗活动，人民检察院依法开展公益诉讼。四是在有关电信、金融、互联网治理和综合措施章节中，具体规定有关部门的监督管理和防范职责。五是规定公安部门要会同有关部门加强打击跨境电信网络诈骗，提升合作水平，有效防范遏制。六是规定部门工作人员在反电信网络诈骗工作中滥用职权、玩忽职守的法律责任。
加强有针对性、精准性的宣传教育和防范预警是反电信网络诈骗工作的重要实践经验，反电信网络诈骗法作出针对性规定。
一是从各个方面的主体规定宣传防范责任。包括：各级政府和部门，有关基层组织、企业，新闻信息服务单位等，还规定社会面上的单位、个人也要加强内部防范和提升防范意识。二是增强宣传的针对性、精准性，对老年人、青少年等易受害群体作出专门规定，规定反诈宣传教育进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭的“五进”活动。三是规定银行、电信企业等要对本领域新出现的各种诈骗手段及时向用户作出提醒，要在业务过程中对非法买卖“两卡”的法律责任作出警示。四是规定有关新闻单位要面向社会广泛开展宣传教育活动。五是规定鼓励群众举报的奖励制度，动员社会力量防范打击。六是规定公安机关会同有关部门、企业建立预警劝阻系统，及时采取相应劝阻措施，将工作做在受害人上当受骗之前。
作者：农民日报·中国农网记者 李秀萍